Étiquette : ودائع

  • إدانة ثلاثة مستخدمين ببنك الـ”CIH” إختلسوا أموال الزبناء

    زنقة20ا الرباط

    قضت غرفة الجنايات الابتدائية بمحكمة الاستئناف بالدار البيضاء، بإدانة ثلاثة متهمين باختلاس أموال عامة من البنك العقاري والسياحي بالبيضاء (CIH)، ومؤاخذتهم من أجل ما نسب إليهم.

    وقضت الهيئة القضائية في الدعوى العمومية، مؤخرا، بمؤاخذة متهمين اثنين بثلاث سنوات حبسا نافذا وغرامة نافذة قدرها 30 ألف درهم، فيما حكمت على المتهم الثالث بستة أشهر حبسا نافذا و غرامة نافذة قدرها 6000 درهم.

    وبالنسبة للدعوى المدنية التابعة، فقد حكمت هيئة الحكم على المتهمين بأدائهم تضامنا للطرف المدني تعويضا إجماليا قدره 400 ألف درهم.

    وكان المتهمون في هذه القضية قد أوقفوا بناء على شكاية تقدم بها الممثل القانوني للمؤسسة المتضررة للوكيل العام الملك، والتي كشف فيها تورط مستخدمين في جرائم اختلاس أموال من ودائع زبناء وكالة بنكية تابعة للمجموعة.

    إقرأ الخبر من مصدره

  • إدانة مستخدمة في بنك بمراكش بأربع سنوات حبسا بعد اختلاسها 160 مليون من ودائع الزبناء

    أدانت غرفة الجنايات الابتدائية المكلفة بجرائم الأموال بمحكمة الاستئناف بمراكش موظفة بإحدى الوكالات البنكية بأربع سنوات حبسا نافذا، وغرامة نافذة قدرها 30 ألف درهم.

    وقضت المحكمة بإرجاع المتهمة المبلغ المختلس وقدره مليونا و679 ألف و800 درهم، مع أدائها تعويضا مدنيا قدره 180 ألف درهم لفائدة الطرف المدني في القضية.

    وتعود تفاصيل القضية، بعد أن اكتشف مسؤولون اختلاسات مالية بوكالة تشتغل بها المتهمة، لينطلق مسلسل التحقيقات، التي أظهرت اختفاء مبالغ مالية تقدر بحوالي 160 مليون سنتيم من ودائع الزبناء.

    قرر مسؤولو البنك تقديم شكاية إلى الوكيل العام للملك باستئنافية مراكش، هذا الأخير الذي أصدر تعليماته باعتقالها وإحالتها على قاضي التحقيق بغرفة جرائم الأموال لتعميق البحث، قبل جلسة الحكم.

    إقرأ الخبر من مصدره

  • إدانة متهمين باختلاس أموال القرض العقاري والسياحي بالبيضاء

    أدانت غرفة الجنايات الابتدائية (قسم الجرائم المالية) بمحكمة الاستئناف بالدارالبيضاء، مؤخرا، ثلاثة متهمين باختلاس أموال عامة من العقاري والسياحي بالبيضاء، بعقوبات حبسية نافذة، بعد مؤخذاتهم بالمنسوب إليهم.

    وقضت الهيئة القضائية في الدعوة العمومية بمؤاخذة متهمين اثنين بثلاث سنوات حبسا نافذا وغرامة نافذة قدرها 30 ألف درهم وعلى المتهم الثالث بستة أشهر حبسا نافذا و غرامة نافذة قدرها 6000 درهم مع تحميلهم المصاريف. وفيما يخص الدعوى المدنية التابعة، حكمت الهيئة على متهمين بأدائهما تضامنا للطرف المدني تعويضا إجماليا قدره 400 ألف درهم.

    وتابع قاضي التحقيق المتهمين، من أجل “اختلاس اموال عامة موضوعة تحت يده بمقتضى وظيفته ولاهمال الخطير الصادر عن موظف عمومي نتج عنه اختلاس اموال عامة موضوعة تحت يد موظف عمومي”.

    وتم التحقيق مع المتهمين من طرف الفرقة الجنائية الولائية، بناءا على تعليمات من الوكيل العام الملك، بعد توصله بشكاية رفعها الممثل القانوني للمؤسسة المتضررة، حول تورط مستخدمين في جرائم اختلاس أموال من ودائع زبناء وكالة بنكية تابعة للمجموعة.

    إقرأ الخبر من مصدره

  • الخزينة.. متطلبات التمويل بلغت 71 مليار درهم

    هبة بريس

    أفادت وزارة الاقتصاد والمالية بأن وضعية تحملات وموارد الخزينة لمتم دجنبر 2022، أظهرت حاجة تمويلية تناهز 71 مليار درهم، مع الأخذ في الاعتبار انخفاض العمليات المعلقة بمقدار 1.6 مليار درهم.

    وأوضحت الوزارة، في وثيقة حول وضعية تحملات وموارد الخزينة، أنه تمت تغطية هذه المتطلبات التمويلية، التي ارتفعت بسبب التدفق الصافي للاستثمارات في سوق المال بواقع 500 مليون درهم، أساسا، من خلال اللجوء إلى سوق الدين المحلي لأجل مبلغ صاف قدره 19.1 مليار درهم، واستخدام القروض المستحقة من بنك المغرب بمبلغ يقارب 21 مليار درهم، وزيادة ودائع الخزينة بمقدار 10.3 مليار درهم، وتعبئة تمويل خارجي بمبلغ صاف قدره 6 ملايير درهم .

    ويغطي تدفق الدين المحلي اكتتابات بحوالي 135.5 مليار درهم مقابل 149.3 مليار درهم لـ2021، وسداد أصل 113.8 مليار درهم مقابل نحو 102.8 مليار درهم.

    في المقابل، يغطي الدين الخارجي سحوبات بنحو 29.6 مليار درهم مقابل قرابة 18.4 مليار درهم في 2021 واستهلاك للدين بقيمة 23.6 مليار درهم، مقابل 10.2 مليار درهم في السنة الماضية.

    وتعتبر الوثيقة المتعلقة بوضعية تحملات وموارد الخزينة وثيقة إحصائية تقدم، باسم وزارة الاقتصاد والمالية، نتائج تنفيذ توقعات قانون المالية عن طريق اعتماد مقارنة مع الإنجازات المسجلة خلال الفترة نفسها من السنة الماضية.

    إقرأ الخبر من مصدره

  • هذا ما قررته المحكمة في حق الموظفة المتهمة بإختلاس 160 مليون سنتيم من البنك

    آش واقع 

    أدانت غرفة الجنايات الإبتدائية المكلفة بجرائم الأموال لدى محكمة الإستئناف بمراكش، في الملف الذي تتابع فيه موظفة بإحدى الوكالات التابعة لبريد بنك، المتهمة بما نسب إليها.

    وهذا الصدد، قضت المحكمة بمعاقبة المتهمة المعنية، بأربع سنوات حبسا نافذا، وغرامة نافدة قدرها ثلاثون ألف درهم (30.000.00 درهم)، وبإرجاع المبلغ المختلس وقدره مليون وستمائة وتسع وسبعون ألفا وثمانمائة درهم ( 1.679.800.00) درهم، مع أدائها لها تعويضا مدنيا قدره مائة وثمانون الف درهم ( 180.000.00) درهم.

    وقد تفجرت القضية التي أسفرت عن  اكتشاف اختلاسات بالوكالة التي كانت تشتغل بها المتهمة، حيث قادت التحقيقات التي بوشرت في الملف بعد إحالته على القضاء من طرف المؤسسة المشغلة، إلى الوقوف على تورط الموظفة المذكورة في اختلاس أكثر من 160 مليون سنتيم من ودائع الزبناء، ليتم احالتها من طرف الوكيل العام للملك باستئنافية مراكش على قاضي التحقيق بغرفة جرائم الأموال لتعميق البحث، قبل عرضها سنة 2020 على أول جلسة لمحاكمتها من أجل جناية “اختلاس أموال عامة وخاصة موضوعة تحت يدها بمقتضى وظيفتها، وجنحة التزوير في وثائق المعلوميات بشكل ألحق ضررا بالغير.

    تابعوا آخر الأخبار من آش واقع على Google News

    إقرأ الخبر من مصدره

  • استئنافية مراكش تصدر حكما بالسجن في حق مستخدمة بنكية تورطت في اختلاس مبالغ كبيرة من ودائع الزبناء

    أخبارنا المغربية- محمد اسليم

    قضت غرفة الجنايات الإبتدائية المكلفة بجرائم الأموال بمحكمة الاستئناف بمراكش بحر الأسبوع الجاري، بإدانة مستخدمة بنكية بعد ثبوت اختلاسها لمبلغ مهم يقارب 170 مليون سنتيم.

    ووفقا للمعطيات التيىحصلت عليها أخبارنا، فقد قادت التحقيقات التي بوشرت في الملف إلى الوقوف على تورط المستخدمة المذكورة في اختلاسات مالية من ودائع الزبناء، ما دفع النيابة العامة باستئنافية مراكش لإحالتها على قاضي التحقيق بغرفة جرائم الأموال، لتتم متابعتها بتهم “اختلاس أموال عامة وخاصة موضوعة تحت يدها بمقتضى وظيفتها، وجنحة التزوير في وثائق المعلوميات بشكل ألحق ضررا بالغير »، ليتم عرضها على المحكمة منذ 2020.

    هيئة الحكم قضت بمعاقبة المتهمة بأربع سنوات حبسا نافذا، وغرامة نافذة قدرها ثلاثون ألف درهم، مع إرجاع كل المبالغ المختلسة، ودفع تعويض مدني قدره مائة وثمانون ألف درهم.

    إقرأ الخبر من مصدره

  • بريد بنك يهتز على فضيحة استيلاء موظفة على 160 مليون

    زنقة 20 | محمد المفرك

    قضت غرفة الجنايات الإبتدائية المكلفة بجرائم الأموال لدى محكمة الإستئناف بمراكش بالسجن النافذ في حق موظفة بوكالة بريد بنك اختلست أموالا من ودائع الزبناء.

    وحسب مصادر ، فإن هيئة المحكمة قضت بإدانة المتهمة بأربع سنوات حبسا نافذا وغرامة نافدة قدرها ثلاثون ألف درهم وبإرجاع المبلغ المختلس وقدره مليون وستمائة وتسع وسبعون ألفا وثمانمائة درهم مع أدائها تعويضا مدنيا قدره مائة وثمانون الف درهم.

    إقرأ الخبر من مصدره

  • موثقة بمراكش تستولي على أمول طائلة.. والمغرب يغلق الحدود في وجهها

    اصدر وكيل الملك لدى المحكمة الابتدائية بمراكش مذكرة بحث، وأمرا بإغلاق الحدود الوطنية في وجه موثقة بمراكش بعد توصله بشكاية إصدار شيك بدون مؤونة وصلت قيمته اكثر من مليون درهم.

    وحسب ذات المصادر فان الموثقة وبعد تسجيلها عملية بيع شقة فاخرة وتوصلها بمبلغ البيع من طرف المشتري، سحبت ذلك المبلغ من الحساب المهني الخاص بودائع الموكلين وقدمت شيكا للبائعين على أساس سحبهم للمبلغ المذكور، ليتفاجؤا بعد ذلك برجوع الشيك بدون مؤونة عن حساب مهني تابع لمؤسسة CDG وهو ما شكل صدمة للبائعين الذين تقدموا بشكاية للنيابة العامة المختصة.

    وجدير بالذكر أن عدد كبيرا من المواطنيين والأجانب أضحوا يسقطون ضحية موثقين وهو ما باث يهدد الامن العقاري والاستثمار بالمغرب.

    وفي أبريل من العام المنصرم، حكمت المحكمة الابتدائية بمدينة أكادير، على أحد الموثقين المعروفين بـ 5 سنوات سجنا نافذا، وذلك لاستيلائه على أموال وودائع زبنائه بدون أي سند قانوني.

    وسبق وأن جرى توقيف الموثق المدان من طرف مصالح الشرطة بولاية أمن طنجة في يناير المنصرم وذلك على خلفية مذكرة بحث وطنية صدرت في حقه بعدما تقدمت مجموعات اقتصادية بشكايات ضده لدى النيابة العامة بأكادير.

    وجرى اعتقال المعني بالأمر وهو يحاول مغادرة التراب الوطني نحو إسبانيا عن طريق الهجرة غير الشرعية، بعد اتهامه بالاستيلاء على ودائع زبنائه التي تقدر بأكثر من 10 ملايير سنتيم حسب ما تم الكشف عنه من طرف مصادر خاصة.

    للإشارة، فإن القانون رقم 32-09 الذي ينظم مهنة التوثيق يحمل الموثق مسؤولية كل ما يضمنه في العقود والمحررات من تصريحات وبيانات يعلم مخالفتها للحقيقة، أو كان بإمكانه معرفتها أو العلم بها.

    كما تنص المادة 78 من القانون السالف ذكره، على أنه يمكن للوكيل العام للملك كلما فتحت متابعة تأديبية أو جنحية أو جنائية ضد موثق سواء لأسباب مهنية أو عند اعتقاله بسبب يمس الشرف، أن يوقفه مؤقتا عن عمله بإذن من وزير العدل.

    إقرأ الخبر من مصدره

  • ودائع المغرب بالبنوك ترتفع بنسبة %5.1

    كشفت لوحة القيادة الأخيرة المتعلقة بـ”القروض والودائع البنكية” لبنك المغرب، بأن الودائع لدى البنوك سجلت، عند متم نونبر 2022، ارتفاعا سنويا نسبته 5,1 في المائة لتصل إلى 1.099 مليار درهم.

    وأوضح بنك المغرب أن ودائع الأسر بلغت 811,8 مليار درهم، بارتفاع سنوي نسبته 5,5 في المائة، من بينها 195,6 مليار درهم في حوزة المغاربة المقيمين بالخارج، مضيفا أن ودائع المقاولات الخاصة ارتفعت، من جانبها، بنسبة 9,8 في المائة لتصل إلى 182,2 مليار درهم عند متم نونبر.

    وارتفعت معدلات الفائدة على الودائع لأجل 6 أشهر، على أساس شهري، بـ33 نقطة أساس إلى 2,41 في المائة، بينما سجلت الودائع لأجل 12 شهرا ارتفاعا بـ 22 نقطة أساس لتصل إلى 2,63 في المائة. وفي ما يخص حسابات الادخار، فقد تم تحديد الحد الأدنى لمعدل العائد في 1,51 في المائة بالنسبة للنصف الأول من سنة 2023، أي بارتفاع قدره 19 نقطة أساس مقارنة بالنصف السابق.

    إقرأ الخبر من مصدره

  • ودائع مغاربة العالم بالبنوك تصل إلى 811 مليار درهم

    أفادت لوحة القيادة الأخيرة المتعلقة بـ”القروض والودائع البنكية” لبنك المغرب، بأن الودائع لدى البنوك سجلت، عند متم نونبر 2022، ارتفاعا سنويا نسبته 5,1 في المئة لتصل إلى 1.099 مليار درهم.

    وأوضح بنك المغرب أن ودائع الأسر بلغت 811,8 مليار درهم، بارتفاع سنوي نسبته 5,5 في المئة، من بينها 195,6 مليار درهم في حوزة المغاربة المقيمين بالخارج، مضيفا أن ودائع المقاولات الخاصة ارتفعت، من جانبها، بنسبة 9,8 في المئة لتصل إلى 182,2 مليار درهم عند متم نونبر.

    وارتفعت معدلات الفائدة على الودائع لأجل 6 أشهر، على أساس شهري، بـ33 نقطة أساس إلى 2,41 في المئة، بينما سجلت الودائع لأجل 12 شهرا ارتفاعا بـ 22 نقطة أساس لتصل إلى 2,63 في المئة.

    وفي ما يخص حسابات الادخار، فقد تم تحديد الحد الأدنى لمعدل العائد في 1,51 في المئة بالنسبة للنصف الأول من سنة 2023، أي بارتفاع قدره 19 نقطة أساس مقارنة بالنصف السابق.

    إقرأ الخبر من مصدره